Luxus veut que le joyau de la couronne de votre portefeuille soit un véritable diamant


Un ralentissement du marché très attendu est peut-être enfin arrivé, et les investisseurs s’y sont préparés en diversifiant leurs portefeuilles en s’éloignant des actions et obligations traditionnelles et en privilégiant des actifs alternatifs tels que les objets de collection. Grâce à des entreprises technologiques telles que Masterworks (art physique), Vinovest (vin) et Rally Rd (voitures classiques), les investisseurs particuliers peuvent désormais investir leur argent dans des actifs alternatifs avec une relative facilité.

Beaucoup de ces objets de collection ont été débloqués au cours des dernières années, mais un marché majeur est resté difficile à percer pour les startups technologiques – les joyaux de luxe. C’est l’opportunité qu’une nouvelle start-up fintech appelée Luxus, cofondée par deux femmes ayant une expérience à la fois de la finance et de la mode de luxe, espère offrir aux investisseurs.

« Les gens essaient de faire des pierres précieuses une classe d’actifs investissables depuis Venise au XVIIe siècle, qui l’avait fait avec de l’or, et personne ne pouvait le comprendre », a déclaré la co-fondatrice et PDG Dana Auslander à TechCrunch dans une interview. Auslander, qui a passé 23 ans à travailler dans l’industrie des fonds spéculatifs, a déclaré que son expérience dans la structuration de produits financiers a éclairé son approche pour fonder Luxus avec cet objectif précis à l’esprit.

Les pierres précieuses ne sont pas fongibles, ce qui signifie que, comme une œuvre d’art précieuse ou une voiture classique, elles ne peuvent pas être facilement divisées et conserver leur valeur, c’est pourquoi Auslander a pensé qu’offrir aux investisseurs une propriété fractionnée des pierres précieuses serait un moyen plus efficace de les commercialiser.

«En tant que produit, dès que j’ai découvert la loi JOBS et Reg A +, je me suis dit:« c’est comme ça que vous le faites », a déclaré Auslander. Reg A +, introduit en vertu de la loi JOBS en 2015, permet aux entreprises de lever des capitaux dans un processus similaire à une introduction en bourse mais avec moins d’exigences de déclaration, ce qui signifie que les entreprises paient généralement moins pour lancer une offre et peuvent commercialiser leurs titres auprès d’un bassin d’investisseurs plus large que dans une introduction en bourse traditionnelle.

Auslander s’est associée à son amie, Gretchen Gunlocke Fenton, une professionnelle du luxe et de la mode ayant de l’expérience chez Glamour Magazine ainsi que dans les marques haut de gamme Tod’s et Chanel, pour lancer Luxus l’été dernier. La plate-forme est officiellement lancée aujourd’hui et prévoit de lancer sa première offre d’investissement aux investisseurs plus tard ce mois-ci, en attendant l’approbation de la SEC – un rare diamant rose argyle extrait en 2016 à Kimberly, en Australie, a déclaré Auslander.

Luxus a évalué le diamant à 400 000 dollars et offrira 2 000 actions à 200 dollars chacune aux investisseurs, selon un document que la société a partagé avec TechCrunch. Elle lance l’offre en partenariat avec le joaillier Kwiat/Fred Leighton, qui, comme tous les fournisseurs avec lesquels Luxus envisage de travailler, gère lui-même la sécurité et la garde du diamant.

Auslander a déclaré que les diamants de couleur, en particulier les roses, sont extrêmement rares, représentant 0,001 % des diamants extraits dans le monde. En raison de leur rareté, ils ont historiquement eu une faible corrélation avec les marchés traditionnels et ont fourni un rendement stable pendant les périodes de volatilité et d’inflation plus larges, selon Auslander.

« Cette pierre particulière a rapporté de 4 à 13% de 2005 à 2020, battant à la fois le S&P 500 et l’or de plus de 200% », a déclaré Auslander.

La société a levé 2,5 millions de dollars en financement de pré-amorçage pour préparer son lancement auprès d’investisseurs, dont l’entrepreneure de mode Veronica Beard et les cadres supérieurs actuels et anciens de Blackstone, a déclaré Auslander. La société a également remporté le NBA Full Court Pitch Competition pour les startups en février et a pu présenter au All-Star Weekend de la ligue, battant une société de golf et une société de baskets devant un panel de juges entièrement masculins – une réalisation racontée par Auslander. avec fierté.

Les marques paieront à Luxus une somme modique pour lister leurs actifs sur la plateforme, et LUXUS facturera des frais de gestion de 50 à 75 points de base aux investisseurs. Auslander a ajouté que la plate-forme aura une fonction « acheter maintenant », ce qui en fera un canal de vente pour les bijoutiers.

Dana Auslander, cofondatrice et PDG de Luxus Crédits image : luxe

Ses investisseurs cibles sont similaires à ceux qui participent à la cryptographie, a déclaré Auslander – les investisseurs de détail, les amateurs d’objets de collection et les fans d’événements comme le Met Gala ou les Oscars qui non seulement lisent la couverture éditoriale de ces événements, mais veulent également participer au propriété des actifs connexes. Les macro-investisseurs institutionnels qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles avec des actifs durables sont également un groupe démographique clé pour Luxus, a-t-elle ajouté.

Les mines de pierres précieuses du monde entier devraient continuer à fermer car la plupart des pierres précieuses ont déjà été extraites, de sorte que la rareté inhérente du produit devrait également augmenter la valeur, selon Auslander. Tous les diamants sur sa plate-forme devront être conformes au processus de Kimberley reconnu internationalement pour garantir qu’ils ont été extraits de manière éthique, a-t-elle ajouté.

« Nous essayons de créer une nouvelle classe d’actifs, tout comme Masterworks l’a fait, mais nous sommes vraiment beaucoup plus une marchandise, et nous ne sommes pas créés par l’homme. C’est un peu plus en bordure des lignes de produits de base, de luxe et d’objets de collection », a déclaré Auslander.

Lorsque j’ai demandé à Auslander pourquoi une autre plate-forme telle que Masterworks n’avait pas encore pénétré le marché des pierres précieuses de luxe, elle m’a expliqué que les fournisseurs peuvent être particulièrement difficiles d’accès.

« C’est vraiment une industrie très concentrée, et ce sont des relations très profondes entre moi et Gretchen. Nous avons des [suppliers] en tant qu’investisseurs, nous avons d’autres marques que nous alignons … C’est aussi une industrie privée très averse au risque », a déclaré Auslander.

Une autre différence clé entre Luxus et une plate-forme comme Masterworks est que Luxus prévoit d’utiliser une structure de série LLC, regroupant les actifs à des fins comptables, plutôt que d’offrir chaque joyau en tant qu’entité distincte, a expliqué Auslander. L’avantage de la structure de la série LLC est qu’elle permet une efficacité et une rapidité accrues, a-t-elle déclaré, notant que la période de détention des pierres précieuses est généralement beaucoup plus courte que celle des œuvres d’art, de 18 mois à trois ans, car le marché évolue beaucoup plus rapidement. .

« Je pense que dans les 18 prochains mois, trois ans, cinq ans, il y aura une demande institutionnelle substantielle – nous voulons juste nous assurer que nous sommes en mesure de proposer un approvisionnement », a déclaré Auslander.



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